Près de 50% des pertes sur prêts de Novo Banco ont été enregistrées au dernier trimestre de 2017 et en 2018, la banque étant déjà détenue majoritairement par Lone Star, selon l'audit publié aujourd'hui par le Parlement.
«Concernant l'enregistrement des dépréciations, il y a eu une augmentation significative des débiteurs inclus dans l'échantillon au dernier trimestre 2017 et en 2018, représentant environ 50% du total des pertes entre le 4 août 2014 et le 31 décembre 2018. », Lire dans le rapport d'audit préparé par le consultant Deloitte.
Selon l'analyse par Deloitte d'un échantillon de crédits et d'actifs (immobilier, titres de créance) avec des pertes supérieures à 10 millions d'euros (entre le 4 août 2014 et le 31 décembre 2018), du total des pertes cumulées de 2579, 7 millions d'euros sur cette période, il y avait 1144,5 millions d'euros (soit 44%) qui ont été enregistrés entre le 18 octobre 2017 et le 31 décembre 2018 (période pendant laquelle 75% de Novo Banco était déjà détenu par le fonds d'investissement Investissement américain Lone Star).
Sur les pertes restantes, 936,8 millions d'euros se situaient entre le 4 août 2014 et le 30 juin 2016 et 498,3 millions d'euros de pertes entre le 1er juillet 2016 et le 17 octobre 2017.
Cependant, Deloitte précise qu'il convient de noter qu '«une partie pertinente des débiteurs pour lesquels des augmentations de valeur ont été enregistrées en 2017 et 2018 avaient déjà des déclencheurs de défaut ou d'autres risques au cours des périodes précédentes».
Dans le renforcement des pertes sur crédits et autres actifs, selon Deloitte, plusieurs facteurs y contribuent, qu'il s'agisse de réévaluation des garanties, de ventes de crédits avec évolution négative de l'activité du débiteur, de non-respect des plans de restructuration ou d'insolvabilité ou de décisions judiciaires défavorables.
En regardant spécifiquement les pertes sur prêts, sur le total des pertes cumulées de 2143,4 millions d'euros entre le 4 août et le 31 décembre 2018, 1023,7 millions d'euros (soit 47,8%) ont été enregistrés entre 18 Octobre 2017 et 31 décembre 2018.
Déjà 732,8 millions d'euros de pertes sur crédits se situaient entre le 4 août 2014 et le 30 juin 2016 et 386,9 millions d'euros de pertes entre le 1er juillet 2016 et le 17 octobre 2017.
Dans l'immobilier (deuxième poste qui a généré le plus de pertes, après les crédits), entre le 18 octobre 2017 et le 31 décembre 2018, des pertes de 96,4 millions d'euros ont été générées.
Né de la résolution de BES (le 3 août 2014), 75% de Novo Banco a été cédé le 18 octobre 2017 au fonds d'investissement nord-américain Lone Star, maintenant le Bank Resolution Fund 25%, dans une solution convenue entre Banque du Portugal et gouvernement. Lone Star n'a payé aucun prix, ayant injecté 1 milliard d'euros dans Novo Banco.
Au moment de la vente, un mécanisme de capital conditionnel a été convenu, qui prévoit que jusqu'en 2026, le Fonds de résolution indemnisera Novo Banco pour les moins-values sur un ensemble d'actifs qu'il a « hérité '' de BES jusqu'à 3890 millions d'euros.
Depuis lors et jusqu'à aujourd'hui, le Fonds de résolution a injecté 2976 millions d'euros et peut encore investir plus de 900 millions d'euros, valeurs qui chaque année ont un impact sur les comptes publics puisque le Fonds de résolution est une entité de la sphère de Etat.
Le rapport d'audit de Deloitte à BES / Novo Banco est disponible aujourd'hui sur le site Internet de l'Assemblée de la République. Le document publié, avec 370 pages, est celui envoyé par Novo Banco au parlement, et contient des dizaines de pages avec des informations brouillées, des sujets considérés comme sensibles, comme le nom des débiteurs dont les crédits constituent des pertes importantes.
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