"Il y avait un manque de rigueur et les procédures de contrôle définies pour atténuer les risques opérationnels, de conformité et de fraude n'ont pas été suivies", lit l'analyse interne de la banque, à laquelle Lusa avait accès, les dépôts traités au siège du centre d'investissement, à Luanda, en espèces et en grandes quantités pendant trois ans.
Il s'agit d'un dépôt de 21,8 millions de kwanzas, le 20 juillet 2017, signé par un étudiant de 23 ans de Viana, et d'un autre dépôt de 250 mille dollars, sur le compte de Manuel Paulo da Cunha ('Nito Cunha '), ancien directeur du bureau de l'ancien président de la République d'Angola José Eduardo dos Santos, qui ont tous deux émis des soupçons internes.
Ces soupçons d'irrégularités ont été les raisons invoquées par le vice-président de BFA, détenu à 48,1% par BPI, António Domingues, pour démissionner de son poste la semaine dernière, alléguant des irrégularités commises en 2017 mais qui n'ont atteint que son connaissance.
«Je crois comprendre qu'en tant que membre du conseil d'administration de la banque, lorsque j'en ai connaissance, j'ai une obligation légale et réglementaire d'informer les autorités de contrôle en vertu de la loi applicable», écrit António Domingues, qui a dénoncé l'affaire au gouverneur. de la Banque nationale d'Angola dans une lettre datée du 2 juillet, dans laquelle elle soutient que «les faits et leurs conséquences n'ont pas expiré».
Selon le service d'audit interne de BFA, ces opérations exposent la banque à des amendes et pénalités en vertu des règles contre le blanchiment d'argent et le financement illicite.
En résumé, les dépôts ont d'abord suscité des soupçons pour le montant: 21,8 millions de kwanzas, soit un peu plus de 33 milliers d'euros, qui avaient la signature d'un client de 23 ans avec un compte qui traitait normalement des montants très faibles.
«Selon les dossiers du BFA, cette dame est étudiante, elle a 23 ans et vit à Viana; après analyse de votre compte, nous avons remarqué que vous avez des soldes faibles et peu d'activité », lit le rapport de la direction de l'audit et de l'inspection, qui précise également que le client n'a pas signé le bordereau de dépôt.
Selon le rapport, les fonds proviennent de l'administrateur de BFA, Manuela Moreira, qui aura chargé le gestionnaire du centre d'investissement (CI), Marisa Domingos, et le gestionnaire du siège de CI, Antónia Carvalho, d'utiliser les fonds pour l'investissement dans BFA Oportunidades, un produit financier disponible à l'époque.
«Interrogée sur les raisons qui l'ont amenée à insérer le nom d'une personne qui n'intervient pas dans la transaction, (Antónia Carvalho) a affirmé qu'elle considérait, en tant qu'employée de la Banque, qu'il n'était pas approprié d'enregistrer son nom ou celui du Dr Manuela Moreira (Administrateur BFA) sur le reçu; a choisi de nommer sa nièce », l'élève de Viana, 23 ans.
Dans le rapport, les inspecteurs internes de la banque ont critiqué l'ensemble de l'opération, de l'utilisation d'une copie de la carte d'identité à l'intervention du gestionnaire et à l'autorisation d'un dépôt important sans la présence du destinataire ou du déposant, et non divulgation de ces procédures par aucune des parties prenantes.
Suite à ces faits, le département d'analyse a recommandé un ensemble d'améliorations opérationnelles, à commencer par la formation des employés de la succursale de Luanda.
BFA a annoncé lundi qu'elle se prononcerait "dans les prochains jours" sur les raisons de la démission du directeur portugais António Domingues, du poste de vice-président de l'institution, suite à une plainte adressée à la Banque nationale d'Angola.
Dans un message adressé à Lusa, BFA garantit de publier, «dans les prochains jours», une note de presse «avec précisions» sur António Domingues, qui a démissionné la semaine dernière en tant que vice-président de l'institution bancaire.
António Domingues, élu au poste en début d'année, a présenté sa démission pour «affaires internes de la banque angolaise», détenue à 48,1% par le BPI portugais, une décision dont les raisons ont été expliquées, par lettre, à la Banque nationale d'Angola (BNA).
La BFA informe sur son site Internet qu'António Domingues et Otília Carmo Faleiro, à leur demande, ont cessé leur mandat en tant que membres des organes directeurs, avec effet immédiat, les 6 et 8 juillet respectivement.
Dans la lettre adressée au régulateur, António Domingues a fait part de ses préoccupations concernant la violation des règles applicables au secteur bancaire dont il avait connaissance, en particulier la loi de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, ainsi que le code de conduite du institution bancaire.
MBA (DYAS / RCR) // PJA
Les auditeurs de contenu disent que les opérations dénoncées par António Domingues rendent BFA vulnérable apparaît d'abord à Visão.
