Après tout le chagrin, la suspicion et la colonne vertébrale, le drame financier à part entière de Premier FX – la société de change avec des bureaux à Almancil qui s’est effondrée il y a près de trois ans, emportant avec elle des millions d’euros d’économies d’expatriés – a été « posé se reposer »par la Financial Conduct Authority.
Publiant mardi un avis final de 44 pages après ce qu’elle appelle «une enquête complexe impliquant l’analyse de centaines de milliers de transactions sur plusieurs années», la FCA admet «qu’il y a eu des transferts de fonds excessifs (plus de 10 millions de livres sterling). »Qui ne pouvait pas être correctement expliqué – tous contrôlés par l’unique actionnaire et directeur du Premier FX Peter Rexstrew – un homme décédé des suites d’une opération cardiaque à Lisbonne.
Rexstrew a menti à ses clients sur les services que sa société était autorisée à fournir et sur la manière dont elle détenait leur argent – bien que la FCA en fasse la troisième personne, accusant la société, tout en reconnaissant que Rexstrew «contrôlait tous les aspects de ses opérations».
Ainsi, selon le FCA Premier FX « a sérieusement induit ses clients en erreur en les informant qu’il était en mesure de conserver leurs fonds indéfiniment, que leurs fonds seraient détenus dans des comptes clients sécurisés et séparés et que leurs fonds seraient protégés par le système de compensation des services financiers.
«Aucune de ces affirmations n’était vraie. En raison de ces fausses déclarations, de nombreux clients ont versé leurs fonds à Premier FX (certains clients ont payé des centaines de milliers de livres sterling, d’euros ou de dollars américains) pour les conserver sans instruction de transfert, car les fonds seraient remboursables sur demande.
«Premier FX n’a pas respecté les exigences relatives à la protection des fonds et à l’utilisation des comptes de paiement qui lui sont imposées en vertu du Payment Services Regulations 2009 et du Payment Services Regulations 2017 entre 2013 et 2018. Un établissement de paiement autorisé comme Premier FX ne devrait pas tenir les fonds d’un client, sauf s’ils sont accompagnés d’un ordre de paiement pour un transfert ultérieur, soit à exécuter immédiatement, soit à une date ultérieure.
«Premier FX n’était pas autorisé à détenir indéfiniment les fonds de ses clients, car cela aurait pu équivaloir à accepter des dépôts qui sont réglementés séparément en vertu du Financial Services and Markets Act 2000».
Selon l’avis final, dans des circonstances normales, la FCA «aurait imposé une pénalité financière substantielle à Premier FX en raison des graves manquements dans cette affaire». Cependant, il a considéré qu’une censure publique «est une sanction plus appropriée étant donné que Premier FX est en liquidation judiciaire et qu’il existe une responsabilité importante envers ses créanciers, dont la plupart sont des consommateurs».
Mark Steward, directeur exécutif de l’application de la loi et de la surveillance du marché de l’autorité, a commenté:
«Nous ne comprendrons peut-être jamais la motivation de Peter Rexstrew pour exploiter Premier FX de cette manière, en utilisant les fonds de nouveaux clients pour payer les clients existants ou les dépenses commerciales. Quelles que soient les raisons de sa tromperie, son plan s’est complètement effondré quelques semaines après sa mort, laissant un désordre pour les autres et des pertes pour les clients. Notre avis expose nos conclusions sur ce qui s’est passé comme une question de dossier. »
Les conclusions de la FCA auront déçu ceux dont les plans et les projets de vie ont été anéantis par ce drame.
L’un d’eux a déclaré aujourd’hui: «C’est plutôt un badigeon. Il a ignoré la plupart des commentaires à inclure par le comité de liquidation PFX et n’attribue aucun blâme ou responsabilité au régulateur. Nous avons 28 jours pour nous opposer ».
Cette victime en particulier a perdu le produit de la vente de sa villa à la suite de l’effondrement de PFX – et avec elle tous ses plans pour commencer une «nouvelle vie». Elle nous dit qu’elle est toujours «convaincue que Peter Rexstrew est vivant et vit à Monaco avec ses millions…» mais dit que «la police n’est pas intéressée à enquêter sur ce niveau de fraude, quoi qu’on leur dise».
natasha.donn@algarveresident.com
