Selon le rapport ‘Global Wealth 2021: When Clients Take the Lead’, publié aujourd’hui par le Boston Consulting Group (BCG), la richesse financière (richesse totale, hors actifs réels et dette) au Portugal a augmenté de 2,7% par rapport à l’année 2015 et 2020, contre 4% en Europe occidentale, atteignant 600 milliards de dollars (environ 495 milliards d’euros).
D’ici 2025, il devrait progresser à un rythme annuel moyen proche de 3%, jusqu’à 700 milliards de dollars (environ 578 milliards d’euros).
Globalement, la richesse a atteint un niveau record en 2020, contrairement aux attentes moins optimistes du rapport BCG 2020, publié après les premiers impacts de la pandémie sur l’économie, et en croissance de 8% par rapport à 2019. Jusqu’en 2025, elle devrait continuer à augmentation, en moyenne de 5 % par an.
Selon le rapport, en 2020, le Portugal représentait 1,1% de la richesse de l’Europe occidentale et 0,8% des actifs corporels.
Bien qu’ayant enregistré une croissance de la richesse en 2020 (2%) inférieure aux 5% observée en Europe occidentale, le Portugal a affiché de meilleurs résultats en ce qui concerne les actifs corporels, avec une augmentation de 6% contre 4% dans la région.
D’ici 2025, le Portugal devrait croître à un taux annuel moyen de 4% dans cet indicateur, supérieur aux 2% en Europe occidentale.
Selon l’étude, « l’augmentation de l’épargne des ménages et la résilience des marchés à la pandémie ont été les principales contributions à la richesse mondiale atteignant 250 milliards de dollars (environ 206 milliards d’euros).
Comme l’année précédente, l’année dernière, au Portugal, la monnaie et les dépôts étaient la classe d’actifs prédominante, représentant 46% de la richesse totale, plus élevé qu’en Europe occidentale (30%) et dans le monde (28%).
« On s’attend cependant à ce que l’investissement en actions et en fonds communs de placement, le deuxième actif de l’échelle (30 %), croît plus rapidement, à 3,2 % par an, au cours des cinq prochaines années, et que l’assurance-vie et les retraites restent. la troisième plus grande classe d’actifs à l’avenir », souligne le rapport.
Le travail montre également que la majorité de la richesse au Portugal continue d’être détenue par ceux qui ont moins de 250 mille euros (51%), comme en 2019, un segment dont le poids devrait chuter de deux points de pourcentage d’ici 2025.
Les détenteurs d’un patrimoine de plus de 100 millions d’euros représentent 12% du patrimoine, et ce segment devrait croître d’un point de pourcentage d’ici 2025.
« Le conservatisme des investisseurs portugais les a protégés des impacts des crises sur les marchés financiers. Cependant, avec la croissance du segment avec des fortunes supérieures à 100 millions d’euros, on s’attend à ce que l’appétit pour d’autres classes d’actifs plus risqués augmente également et, par conséquent, des rendements plus élevés seront possibles », explique Pedro Pereira, associé chez BCG au Portugal. cité dans un communiqué.
À l’échelle mondiale, l’année dernière, il y a eu « une plus grande demande d’investissements alternatifs pour obtenir des rendements plus élevés, s’éloignant des titres de créance à faible rendement ».
« Dans le cadre de cette tendance, les immobilisations corporelles, tirées principalement par les actifs immobiliers, ont atteint un sommet historique de 235 milliards de dollars (environ 194 milliards d’euros), dit-il.
Parmi les nouvelles tendances, le BCG identifie deux marchés attractifs pour les gestionnaires de fortune : les particuliers ayant des besoins d’investissement simples et un niveau de patrimoine compris entre 100 000 et 3 millions de dollars (82,5 millions et 2,5 millions d’euros, segment représentant environ 331 millions de particuliers dans le monde qui détiennent 59 milliards de dollars (48,7 milliards d’euros) disponibles pour investir) ; et les retraités (plus de 65 ans), « l’un des segments démographiques à la croissance la plus rapide », qui disposent de 29,3 milliards de dollars (24 milliards d’euros) d’actifs financiers prêts à investir, dont la valeur devrait croître de 7 % au cours des cinq prochaines années .
« En 2050, 1 500 millions de personnes dans le monde atteindront les plus de 65 ans, ce qui représente une énorme source de richesse », note le consultant.
Une autre catégorie mise en avant par le BCG en raison de son « évolution rapide sur le marché » est le groupe d’individus dont le patrimoine personnel dépasse 100 millions de dollars (82,5 millions d’euros).
« Cette catégorie a augmenté de 9 % par an depuis 2015 et détient actuellement un total combiné de 22 milliards de dollars américains (18,1 milliards d’euros) de richesses disponibles à investir, soit 15 % du total mondial. , dans un classement mené par les États-Unis, suivi de très près par la Chine », dit-il.
Selon le consultant, « le profil de ce segment est en train de changer », étant désormais « des personnes entre 20 et 50 ans, avec des horizons d’investissement plus longs, un plus grand appétit pour le risque et, souvent, une envie d’utiliser sa richesse pour créer un impact social positif, en plus d’assurer des rendements solides ».
PD // JNM
