La semaine dernière, le chancelier britannique Rishi Sunak a annoncé que les citoyens britanniques qui ne sont pas résidents du Royaume-Uni et vivent à l’étranger pourraient se qualifier pour voter « sur une base indéfinie » lors de toute élection britannique à l’avenir.
À première vue, c’est une bonne nouvelle pour les expatriés britanniques qui ont longtemps fait campagne contre une loi de 2002, qui stipule que seuls les non-résidents qui ont vécu à l’étranger pendant moins de 15 ans peuvent voter à de telles élections.
Naturellement, les frustrations à ce sujet ont été d’autant plus alimentées lors du référendum de 2016, lorsque les expatriés de longue date n’avaient pas le droit de vote dans ce qui allait devenir l’un des changements politiques les plus marquants d’une génération et une élection qui aurait sans aucun doute des répercussions. sur leur future vie à l’étranger.
En apparence, il s’agit d’une nouvelle encourageante pour de nombreux expatriés britanniques, mais cette modification de la loi entraîne une dette fiscale considérable; avec une préoccupation particulière concernant les implications pour les droits de succession et ce que cela signifie pour les expatriés qui peuvent avoir émigré pour réduire ces obligations financières.
Une conséquence apparemment naturelle et atténuante dans cette circonstance pour une personne correspondant à ce profil est de changer de lieu de domicile et de rompre tout lien avec le Royaume-Uni pour éviter les implications fiscales qui accompagnent les droits de vote.
Cette décision doit être examinée très attentivement. Beaucoup pensent qu’ils ne reviendront jamais au Royaume-Uni une fois qu’ils auront établi des connexions et, plus important encore, résider dans un nouveau pays. En conséquence, les associations avec le Royaume-Uni commencent à s’éroder et à s’affaiblir.
Malgré un état d’esprit omniprésent chez les expatriés selon lequel leurs nouveaux emplacements seront permanents, les conseillers financiers travaillent en étroite collaboration avec les clients à chaque étape de la vie et, trop souvent, ces clients expatriés rentrent chez eux au Royaume-Uni plus tard dans la vie, malgré toutes les initiatives. rester à l’étranger; résolutions qui sont parfois fixées des décennies auparavant.
Il peut y avoir de nombreux catalyseurs pour ce changement radical d’intention, comme le besoin de s’occuper d’un parent malade, de se rapprocher de ses petits-enfants ou l’attraction très importante d’un accès illimité au NHS. De même, la perte d’un conjoint pour un expatrié peut conduire à un désenchantement important de la vie à l’étranger et initier une réinstallation vers les familiarités du Royaume-Uni.
Le droit de conserver ces droits de vote s’accompagne d’une considération fiscale complexe qui nécessite une compréhension approfondie et une expertise professionnelle. Une telle décision devrait être prise en compte dans la planification financière à long terme des expatriés.
Les ramifications de l’IHT peuvent avoir un impact sérieux et les expatriés doivent analyser leur relation avec le Royaume-Uni; en fait, faire preuve de prudence avant de porter un jugement irréfléchi pour rompre complètement les liens avec le Royaume-Uni.
Par John Westwood, fondateur et directeur général du groupe, Blacktower Financial Management
Biographie
John possède plus de 30 ans d’expérience dans le secteur des services financiers. Avant de fonder Blacktower en 1986, John a travaillé avec Schroder Financial Management et est devenu l’un de leurs principaux conseillers basé à Londres. Il est chargé de diriger le groupe Blacktower sur le marché international.
En 2010, John a formé Nexus Global IFA Network dans le but de fournir un réseau complet de licences, de conformité et de soutien à d’autres organisations IFA souhaitant passer des services dans toute l’Europe et au-delà. En plus des fonctions corporatives de John en tant que directeur général du groupe Blacktower, il continue de conseiller de nombreux clients fortunés en Europe et sur les marchés internationaux.
