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La garantie souveraine de l’Angola n’a pas été prise en considération car «la preuve de son éligibilité n’a pas été», déclare Carlos Costa

L’ancien gouverneur de Banco e Portugal (BdP) a assuré lundi 17 mai au Parlement que la réduction du besoin en fonds propres de BES était l’objectif de la garantie souveraine que l’Angola a donnée à Banco Espírito Santo Angola (BESA) fin 2013, en le montant de 5,7 milliards de dollars, et que Ricardo Salgado accuse les autorités portugaises d’avoir jeté, pénalisant la banque dont il était président. Mais, selon Carlos Costa, la garantie n’a pas été envisagée car il n’y avait aucune preuve de son éligibilité.

«La garantie souveraine, si elle est acceptée par Banco de Portugal, a réduit les exigences de fonds propres de BES. Elle n’a pas été considérée à des fins prudentielles, tant que la preuve de son éligibilité n’a pas été prouvée », a déclaré aujourd’hui l’ancien gouverneur du BdP, Carlos Costa, au Parlement, où il est entendu dans l’éventuelle commission d’enquête parlementaire sur les pertes enregistrées par Novo. Banco et attribué au Fonds de résolution. Dans son discours initial, l’ancien gouverneur a tenu à souligner qu’il a déjà témoigné à propos de BES et de Novo Banco 12 fois devant l’Assemblée de la République – plus de 70 heures, ajoutant au président du CPI, Fernando Negrão, avant cette session, qui a déjà été entendue environ 50 fois sur les sujets les plus variés.

En réponse au député du PS, João Paulo Correia, concernant la raison pour laquelle la garantie souveraine n’a pas été envisagée, Carlos Costa tire: «L’objectif de cette garantie pourrait être de réduire le besoin de capital propre de BES. Elle n’a pas été prise en compte car elle ne disposait pas de la vérification des principes des hypothèses d’éligibilité à la garantie ».

Concernant la garantie angolaise, João Paulo Correia a rappelé que certaines entités ont assuré au CPI qu’il s’agissait d’une garantie «politique», étant donné que les garanties étatiques sont négociées au niveau politique, interrogeant Carlos Costa: «Confirmer?». En réponse, l’ancien gouverneur a assuré que «Banco de Portugal n’avait pas à valider la garantie ou non, ce qu’il fallait vérifier était si, d’un point de vue prudentiel, il s’agissait de savoir si elle avait des informations pour savoir si cette garantie pouvait être prise en compte. tenir compte de l’équivalence du traitement en termes de risque ». Il explique ici que les éléments nécessaires à cet effet n’ayant pas été livrés à Banco de Portugal, «Banco de Portugal ne pouvait pas, ne pouvait pas, ne donnait pas cette équivalence».

Le président de l’IPC, Fernando Negrão, a interrogé Carlos Costa pour savoir s’il avait jamais dit au Parlement que la garantie souveraine couvrait le portefeuille de prêts, ayant, en réponse, l’ancien gouverneur affirmant que cette garantie «par définition couvrait le portefeuille de prêts. Que étaient dans les annexes que nous n’avons jamais vues. Il y a une grande contradiction entre le texte principal qui fait référence aux annexes, ce que nous n’avons jamais vu ».

Il a également expliqué au député social-démocrate qu’à la fin du mois de juin 2014 (quelques jours avant la résolution), «la Banque nationale d’Angola a décidé d’effacer certains crédits parce qu’ils n’étaient pas éligibles».

Il est rappelé qu’une lettre du ministère angolais des Finances adressée à la BdP indiquait clairement que la garantie servait à couvrir un «ensemble de prêts en cours». En d’autres termes, et si ces crédits n’avaient pas de problèmes, il ne serait pas nécessaire d’activer une garantie (de 5,7 milliards de dollars). Sikander Sattar, président de KPMG, a également précisé, après la résolution du BES, que dans les comptes annuels 2013, la garantie de l’Angola avait justement servi de sorte qu’il n’était pas nécessaire de constituer une provision pour créances douteuses.

Début 2014, Banco de Portugal hésitait à accepter la validité de la garantie, selon des lettres publiées après la résolution de la banque le prouvant. Luanda a fini par préciser que la garantie n’était pas soumise à des conditions et était directement exécutoire. Avec ces informations, l’auditeur de BES, KPMG, a commencé à ne pas considérer le problème de l’Angola dans les comptes de BES. Et le Banco de Portugal a estimé que la clôture de BES vers l’Angola avait été réalisée.

Carlos Costa est entendu ce lundi après-midi. Il a dirigé Banco de Portugal quand il a découvert les faux comptes d’Espírito Santo International (ESI). Il a imposé le cantonnement de la banque alors dirigée par Ricardo Salgado pour tenter de sauver Banco Espírito Santo de la faillite en chaîne des holdings qui la détenaient, sans succès. Carlos Costa est le protagoniste de la résolution BES, de la création de Novo Banco, il est le protagoniste de la retransmission des obligations senior qui étaient entre les mains de grands fonds institutionnels, du NB au BES, fin 2015 et c’est dans son mandat de gouverneur que Novo Banco est vendu à Lone Star.

L’ancien gouverneur de Banco de Portugal aurait dû être entendu au début de la commission d’enquête Novo Banco, mais a fini par demander un report en raison de la situation pandémique. Le rapport dit «Costa Pinto» est l’un des sujets qui seront dans la mire des députés, dans un document qui a laissé plusieurs critiques sur la tutelle du régulateur au BES et que l’ancien gouverneur a toujours refusé de remettre au Parlement. Le rapport a finalement été envoyé au Parlement par son successeur, Mário Centeno.

Dans cet audit – dont l’accès au public avait été refusé pendant près de six ans et dont le contenu a été récemment publié par le journal Observador -, il y a des critiques sur l’action du superviseur bancaire: Banco de Portugal était au courant des problèmes de Banco Espírito Santo et pouvoirs de faire de plus en plus tôt l’audit pour identifier la «tolérance de Banco de Portugal» par rapport aux problèmes d’accumulation de fonctions dans les organes de direction du groupe financier, dans d’autres sociétés du groupe financier et dans d’autres sociétés non financières , qui se sont «considérablement aggravés» depuis 2002. Il y avait un «conflit d’intérêts manifeste» qui «était connu du Banco de Portugal», conclut le rapport, cité par l’Observateur.

Toujours en mars, l’audition de João Costa Pinto, qui a été choisi par l’ex-gouverneur Carlos Costa pour effectuer l’autopsie sur la performance de Banco de Portugal au BES, a révélé le contenu d’un rapport qui est soumis au secret professionnel par décision de justice.

« Il était parfaitement à la portée de Banco de Portugal de limiter ou d’interdire strictement le financement du BES au Groupe financier Espírito Santo (ESFG) et aux succursales pour lesquelles l’accès à l’information était difficile », indique le rapport cité par les membres du CPI au Nouvelle banque.

L’ancien président de la commission des comptes de Banco de Portugal convient qu’un rôle de supervision opportune «aurait pu arrêter ce processus. Pourquoi ne l’avez-vous pas fait? C’est la grande question ».

Les auditions de la commission d’enquête parlementaire devraient se terminer en juin.

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